[讨论]如何调查国外公司的资信状况？

1. [讨论]如何调查国外公司的资信状况？

        调查国外公司的资信状况可以通过委托律师、对方的往来银行、国外的咨询机构、国外商会、我国的驻外商务机构、让对方直接提供资信资料等方式开展资信调查。　
(一) 资信调查的意义　　在国际贸易中，贸易双方发生索赔纠纷、履约发生阻碍或收回货款方面发生阻碍，而使一方遭受风险及损失，都同不了解贸易对方的资信情况有直接关系。进行资信调查(Credit Investigation)对于国际贸易的顺利进行有着重要作用：　　① 这有助于选定信用良好的顾客。　　② 了解对方的信用程度，在D/P、D/A及寄售条件的交易中，可以测定给予赊账的限额与现存契约限额，以便安全。　　③ 即使在与对方缔结了交易关系后，也应定期作资信调查，以便经常了解对方的资信情况。

(二) 资信调查的内容　　① 厂商企业的组织情况。包括公司、商号企业的组织性质、创建历史、主要领导人员、分支机构。要弄清英文名称及公司是有限的还是无限的。　　② 往来对象的性格和道德 。贸易往来对象诚实可靠是交易成功的基础。在国际贸易中，如果遇到不可靠的贸易对象，就难免出现货物的品质不良;开来与合同不符的信用证;延交货物等对象。　　③ 贸易经验。一个具有国际贸易经验的贸易对象至关重要。　　④ 资信情况。所调查对方的资信情况包括企业的资金和信用两方面。资金指的是企业的注册资金、实收资金、公积金、其他财产及资产债务的情况等。信用是指企业的经营作风，履约守信用等。这些情况对客户要求做经销、代理、独家包销、寄售等业务做出决定时是十分重要的。　　⑤ 经营范围。调查对方的经营范围也是较重要的，同时还要调查经营的性质，如代理商、零售商、批发商、实用户等。　　⑥ 经营能力。该企业每年的经营金额、销售渠道、贸易关系、经营做法等。 ⑦ 往来银行名称。了解对方往来银行的名称、地址同样重要。

2. 在国际贸易中如何做好资信调查

在现代商务活动中，商业风险无处不见，尤其是在国际贸易和国际投资业务中，商业欺诈更是屡见不鲜。这就要求从事国际商务活动的当事人要保持高度警惕，在做出重大商业决策前对商业对手的资信状况进行调查了解，以避免无谓的损失。 案例： 日前，某省某企业准备斥资247万元人民币与美国某公司设立合资公司，并约定将该投资用于向外方指定的某设备商购买设备，该美国公司提供了盖有“俄亥俄州政府印章”的营业执照正本和美国某知名银行提供的“AAA级”资信证明以及公证书。在审查外方提供的各种文件时，主办人员发现其中两份文件在外方公司名称上存在一个字母的差异，这引起了主办方的注意，经综合考虑当事人提供的有关资料和情况介绍，感觉到外方资信状况存在不实之处，于是建议合资中方对外方资信状况进行全面调查，中方当事人同意了律师的建议，并委托资信调查处进行调查。 调查处通过我国贸促会驻外机构、协作律师事务所和协作调查机构等渠道，对外商在当地注册情况、实际办公情况、通讯情况及银行信用情况进行了全方位的调查，调查结果表明该外方公司提供的营业执照是虚假的，在美国该州根本没有这样一个公司存在，其指定的设备销售商更不像其所说的那样是德国某集团在我国设立的独资公司，而是一个投资根本尚未到位，甚至拖欠办公场所租金，由某外籍华人个人在国内设立的独资公司。 很明显，外方与设备商具有合谋诈骗的嫌疑。调查处立即根据各个渠道反馈回来的信息出具了资信调查报告，建议中方在取得足够的保证之前，不要汇款给外方指定的设备销售商。 当事人在收到报告后，立即通过当地银行止付了准备付款的票据并向当地公安部门报案，迅速抓获一名诈骗嫌疑犯，该犯供认他们确实是一个通过伪造国外企业注册证明而进行诈骗活动的团伙，曾三次诈骗国内其他企业得逞，同时还供认出该团伙其他人员的情况，其他几名嫌疑人正在被通缉之中。由于资信调查处认真、细致的全面调查，不但使此次诈骗活动露出了马脚，使中方避免了247万元人民币的损失，受到了中方企业的好评，而且打击了利用国际投资和国际贸易进行诈骗的犯罪活动。 一般情况下，调查处提供的资信调查报告中包括：企业概要（地址、成立日期、法定代表人等），财务状况，公共记录，法院记录，银行往来，企业背景，经营范围，业务运作，重要评估等内容。并可就其他事项进行特别调查。

3. 在国际贸易中，除了请专业的信用调查公司以外，还有没有别的方法对海外公司做信用调查？

一个公司的赔付能力，可以找专业的信用调查公司，也可以像另外一位说的找中国出口信用保险公司。
但请注意，这只是信用调查，这些信用调查并不准确，特别是对一些不发达国家进口商的信用调查。
想要降低交易风险，要做的如下：
1.新客户，一定要保证对自己有利的付款方式。一定要有收预付款的习惯，这样即使对方恶意不提货，也够本把货退回来。
2.D/P AT SIGHT风险是很大的，交单给银行，客户不去买单，你永远也拿不到钱。
3.做信用证是一个比较好的选择，要注意的是有时候信用证也是很有风险的，
1）国家信誉不佳：像尼日利亚等国有太多信用证诈骗案。
2）银行信誉不佳：有些在国际上没有好信誉的银行，会存在着客户不付款买单直接放单给客户的情况。
4.切记，能争取到预付款的一定要预付款，能寄单前让对方将钱付清的一定要争取。
实在要给对方放账的，一定要到中国出口信用保险公司投保（OA的话费率很高，还有就是一旦赔付，时间拖的很久，中信保要拿到对方签字确认欠款的证明后，才会给予赔付，这是为什么坚持能不放账不要放账的原因）

4. 在国际贸易中，除了请专业的信用调查公司以外，还有没有别的方法对海外公司做信用调查？

一个公司的赔付能力，可以找专业的信用调查公司，也可以像另外一位说的找中国出口信用保险公司。但请注意，这只是信用调查，这些信用调查并不准确，特别是对一些不发达国家进口商的信用调查。想要降低交易风险，要做的如下：1.新客户，一定要保证对自己有利的付款方式。一定要有收预付款的习惯，这样即使对方恶意不提货，也够本把货退回来。2.D/P AT SIGHT风险是很大的，交单给银行，客户不去买单，你永远也拿不到钱。3.做信用证是一个比较好的选择，要注意的是有时候信用证也是很有风险的，1）国家信誉不佳：像尼日利亚等国有太多信用证诈骗案。2）银行信誉不佳：有些在国际上没有好信誉的银行，会存在着客户不付款买单直接放单给客户的情况。4.切记，能争取到预付款的一定要预付款，能寄单前让对方将钱付清的一定要争取。实在要给对方放账的，一定要到中国出口信用保险公司投保（OA的话费率很高，还有就是一旦赔付，时间拖的很久，中信保要拿到对方签字确认欠款的证明后，才会给予赔付，这是为什么坚持能不放账不要放账的原因）  查看原帖>>